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Asesoría financiera: ¿Cómo certificarse como asesor financiero?

Los asesores financieros proporcionan una orientación fundamental para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación, pagar la universidad y tomar otras decisiones financieras importantes. Si está interesado en convertirse en asesor financiero, quizá se pregunte cómo empezar. El primer paso es obtener la certificación. En este artículo, le daremos una visión general del proceso de certificación y de lo que tiene que hacer para convertirse en un asesor financiero certificado.

Un asesor financiero certificado puede ganar mucho más dinero que una persona no certificada. De hecho, pueden ganar más de 100.000 euros al año de media. Las personas que eligen la carrera de asesor financiero disfrutan del trabajo que realizan y sienten que están teniendo un impacto positivo en la sociedad.

Sin embargo, ser un asesor financiero certificado no es fácil. Hay que completar un riguroso proceso de certificación que dura años. También hay que cumplir ciertos requisitos de formación y experiencia. Si está interesado en convertirse en asesor financiero certificado, este artículo le proporcionará los detalles necesarios.

El proceso de certificación

Los asesores financieros ayudan a sus clientes a planificar la jubilación, a ahorrar para la educación de sus hijos, a comprar un seguro de vida y mucho más. Proporcionan una orientación fundamental que ayuda a las personas a tomar mejores decisiones financieras. Si está interesado en convertirse en asesor financiero, el primer paso es obtener la certificación.

Hay dos grandes organizaciones de certificación financiera que ofrecen certificación para asesores financieros: El Consejo de Normas del Planificador Financiero Certificado (Bulletin Board) y la Asociación de Asesores de Inversión. La certificación del CFP Board es más relevante para las personas que trabajan con un alto porcentaje de clientes que ahorran para la jubilación. La certificación de la IAA la utilizan las personas que trabajan con un alto porcentaje de clientes que ahorran para fines distintos de la jubilación.

Requisitos de formación

El CFP Board y la IAIA exigen que los asesores financieros completen un programa de formación que les prepare para aprobar el examen de certificación. Los programas de formación suelen ser ofrecidos por universidades o empresas privadas especializadas en planificación financiera.

Es importante elegir un programa de formación que esté acreditado por el CFP Board o la IAIA. Como mínimo, el programa de formación debe incluir los siguientes temas: Asignación de activos, finanzas conductuales, seguros, impuestos, planificación patrimonial, gestión de riesgos, software de planificación financiera y gestión de la práctica.

Requisitos de experiencia

El CFP Board y la IAIA exigen que los asesores financieros tengan una determinada experiencia antes de poder presentarse al examen de certificación. Los requisitos de experiencia varían de un programa a otro. El CFP Board requiere que los asesores financieros tengan 3 años de experiencia antes de poder realizar el examen. La IAIA requiere que los asesores financieros tengan 2 años de experiencia antes de poder hacer el examen.

Requisitos del examen

El CFP Board y la IAIA exigen que los asesores financieros aprueben un examen antes de poder ser certificados. El examen consta de dos partes: La primera parte es una prueba de opción múltiple. La segunda parte es una prueba de ensayo. Ambas partes deben ser aprobadas antes de que un asesor pueda ser certificado.

Las ventajas de la certificación

Obtener la certificación de asesor financiero tiene muchas ventajas. Por ejemplo, le ayudará a destacar en un sector competitivo. Los empleadores siempre buscan asesores financieros que estén certificados. Saben que los asesores financieros certificados han cumplido unos requisitos específicos de formación y experiencia. Por lo tanto, les resultará más fácil contratar y retener a los empleados.

El proceso de certificación le ayudará a aumentar sus conocimientos sobre planificación financiera. También le ayudará a perfeccionar su presentación para que pueda servir mejor a sus clientes. Los asesores financieros certificados ganan más dinero que sus homólogos no certificados. De media, ganan 100.000 euros al año.

Mantener la certificación

Una vez que usted se certifica, necesita mantener la certificación anualmente. Se le pedirá que tome clases de educación continua para mantener la certificación. El número de horas que debe tomar cada año varía de un programa a otro. El CFP Board requiere que los asesores financieros tomen 8 horas por año. La IAIA requiere que los asesores financieros tomen 20 horas por año.

Si está interesado en seguir una carrera como asesor financiero, primero tendrá que completar el proceso de certificación. El primer paso es seleccionar el programa de certificación adecuado para usted. Después, tendrá que completar los requisitos educativos, adquirir la experiencia necesaria y aprobar el examen de certificación.

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